Управление наличностью - набор методов эффективного использования свободных наличных средств предприятия.

Управление потоками наличности - это отказ от использования наличных средств в компании и переход к использованию безналичных платежей через банк. Поток наличности компании определяется средствами, проходящими через Ваш бизнес, наличными платежами, депонированными в банковских счетах, наличностью выплачиваемой поставщикам, оплатой клиентов.

Возможно, Ваша компания имеет на руках слишком много наличных денег – денег, которые не работают на Ваш бизнес? Вы устанавливаете бронированные окна, расширяете штат охранников, тратитесь на инкассаторские услуги и переживаете за сохранность своих сейфов? Часть Ваших сотрудников занимается только работой с наличными, и Вы вынуждены нести значительные расходы на зарплаты работающих с кассой? Обращаясь в банк за кредитом или овердрафтом, Вы получаете отказ только на основании того, что у Вас не проходит достаточно операций по банковским счетам?

 Поэтому различные финансовые учреждения предлагают Вам доверить управление наличными средствами тем, кто умеет эффективно с ними работать. Предлагается:

• сократить свои расходы на инкассацию денег;
• уменьшить риски, связанные с хранением и обслуживанием наличных средств в офисах своей компании;
• избежать получения фальшивых и поврежденных купюр;
• сократить количество персонала, требуемого для работы с наличными средствами, а следовательно и расходы на заработные платы;
• зарабатывать позитивную кредитную историю работы с банком, что не раз выручит Вас в сложных ситуациях;
• индивидуальные договоры на внесение наличных на счет и обналичивание средств;
• полную конфиденциальность Ваших операций и соблюдение банковской тайны в соответствии с нормами законодательства Кыргызской Республики;
• универсальный статистический инструмент для планирования Вашего бюджета наличности: через несколько месяцев Вы сформируете достаточный объем информации для эффективного планирования;
• постоянный мониторинг осуществляемых платежей, а также входящих наличных и безналичных потоков через систему интернет-банкинга, действующую круглосуточно.

Управление наличностью является определяющим для успеха компании. Недостаточный контроль потоков наличности может привести к неожиданным серьезным сбоям, остановке поставок или сложностям в работе.